Charles Schwab Corporation (SCHW) se distingue comme une entreprise de services financiers de premier plan, offrant une gamme complète d’offres englobant la gestion de patrimoine, le trading et le courtage de titres, les services bancaires, l’administration d’actifs, les solutions de garde et le conseil en planification financière. Ses opérations sont principalement structurées autour de deux divisions principales : Services aux investisseurs et Services aux conseils. Le segment Services aux investisseurs s’adresse directement aux clients particuliers, offrant une gamme de services tels que des comptes de courtage, des conseils en investissement, des administrations bancaires et fiduciaires, la planification de la retraite et les offres de courtage d’entreprise. Il assiste également les entreprises dans la tenue complète des dossiers des plans de rémunération des actions (par exemple, options d’actions, actions restreintes, actions de performance), fournit des services de compensation pour les investisseurs particuliers et les fonds communs de placement, et propose des solutions de conformité. Inversement, le segment Services aux conseillers offre un système de soutien robuste pour les conseillers indépendants. Cela inclut les services de garde, les plateformes de négociation, l’infrastructure bancaire et le support opérationnel général. Dans ce segment, les offres couvrent divers comptes de courtage pour actions, titres à revenu fixe, prêts sur marge, options et trading de contrats à terme/forex. Il facilite également la gestion de trésorerie via divers instruments, donne accès à une large sélection de fonds communs propriétaires et tiers ainsi que des ETF, et propose un trading et une compensation complets pour ces véhicules d’investissement. De plus, il propose des solutions de conseil sophistiquées telles que des portefeuilles gérés, des comptes gérés séparément, des conseils financiers personnalisés et une planification spécialisée. À cela s’ajoutent des produits bancaires tels que des comptes courants et d’épargne, des hypothèques résidentielles de premier lieu, des lignes de crédit sur valeur domiciliaire et des lignes d’actifs mises en gage, ainsi qu’un large éventail de services de fiducie incluant la garde, le reporting et les fonctions administratives. Au 31 décembre 2021, la société maintenait une forte présence physique, avec environ 400 succursales nationales réparties dans 48 États américains et le district de Columbia, ainsi que des sites à Porto Rico, au Royaume-Uni, à Hong Kong et à Singapour. Fondée en 1971, son siège social est situé à Westlake, Texas.